In diesem Artikel werde ich Ihnen etwas über „Money Muling“ erzählen: eine illegale Praxis, die Drogenhandel, Menschenhandel und Online-Betrug begünstigt und die Gefahr birgt, diejenigen, die ohne ihr Wissen zu Protagonisten werden, in Schwierigkeiten zu bringen, auch in kriminelle.
Es handelt sich um eines der am schnellsten wachsenden Cyberkriminalitätsphänomene der Welt, bei dem es sich um die Geldwäsche aus illegalen Aktivitäten handelt, insbesondere aus Computerbetrug, Angriffen auf Bankensysteme und Kampagnen Phishing, Phänomene, über die wir im Cyber-Bereich der Online-Verteidigung oft sprechen.
Um das mit den oben genannten bösartigen Cyberaktivitäten erlangte „schmutzige Geld“ zu bereinigen, greifen Kriminelle auf Personen zurück, die bereit sind, es im eigenen Namen über Girokonten, Kreditkarten und andere Zahlungsinstrumente häufig in andere Länder zu überweisen. Alles gegen eine durchschnittliche Provision (von 10 %) auf den Betrag. Möglicherweise wird Ihnen für jedes neue Angebot auch eine zusätzliche Provision angeboten Geld Maultier die man rekrutieren kann.
Die Etymologie des „Money Mule“ leitet sich aus der Kombination der Wörter „moneta“ und „mule“ ab: Tatsächlich wurde „Maultier“ ursprünglich als jemand bezeichnet, der – vielleicht ohne es zu wissen – Sprengstoffe, Waffen, Drogen transportierte, und nicht selten gehören diese Subjekte kriminellen Organisationen an oder handeln aus Not, aber immer häufiger sind sie unwissende Opfer, die mit verschiedenen Mitteln in eine Falle gelockt werden.
Wissen Sie, um „in eine Falle zu tappen“, braucht man immer einen Köder: Der Favorit sind Online-Stellenausschreibungen (z. B. „gesuchte Geldtransferagenten“ oder „Vermögenswerte“) oder über soziale Medien (zum Beispiel Facebook-Beiträge über geschlossene Gruppen), mit scheinbar rechtmäßigen und normalen Stellenangeboten. Beachten Sie, dass keine spezifischen Aufgaben beschrieben werden und die zu besetzende Position keine besonderen Anforderungen an Ausbildung oder Erfahrung aufführt. Ein weiterer Aspekt, der uns zweifeln lassen sollte, liegt in der Tatsache, dass alle Interaktionen und Transaktionen online stattfinden und das auch Das Angebot verspricht einen potenziellen Gewinn für einen geringen Einsatz...
In Werbeanzeigen wird oft darauf hingewiesen, dass ein ausländisches Unternehmen diese „transparenten“ Personen sucht, damit sie für einen bestimmten Zeitraum in ihrem Namen handeln, manchmal um hohe Transaktionskosten oder lokale Steuern zu vermeiden.
In anderen Fällen werden Klonseiten berühmter Unternehmen erstellt oder dem Original ähnliche Webadressen verwendet, um den Betrug anstelle einer Unternehmensdomäne geschickt zu verschleiern: Tatsächlich verwendet die mit dem Angebot verknüpfte E-Mail-Adresse häufig eine Webdomäne wie Gmail, Yahoo, Libero, Hotmail usw.
Mehr Männer als Frauen fallen darauf herein, mit einem Durchschnittsalter zwischen 18 und 34 Jahren (aber es gibt auch Fälle von Minderjährigen) und einem hohen Anteil an Arbeitslosen, Studenten und Menschen in wirtschaftlichen Schwierigkeiten oder Personen, die kürzlich in ein anderes Land gezogen sind.
Durch die Beachtung einiger Anzeichen ist es möglich, sich zu verteidigen: Die Polizei empfiehlt, sich vor unerwarteten E-Mails oder Kontakten über soziale Netzwerke oder über Instant-Messaging-Apps (WhatsApp, Viber, Telegram usw.) in Acht zu nehmen, die Vorschläge für „leichtes Geld“, aber auch zu allgemeine Stellenangebote enthalten, die keine besonderen Fähigkeiten oder Erfahrungen erfordern.
Es ist zu berücksichtigen, dass die folgenden Aspekte nicht eindeutig auf eine Potenzialausschreibung schließen lassen Geld MaultiereSie sind jedoch häufig Warnsignale und kommen im Alltag sehr häufig vor.
Ein weiterer Alarmton ist die konkrete Aufforderung, das Girokonto des angehenden Arbeitnehmers für Geldtransaktionen zu nutzen, während verdächtige E-Mails fast immer auffällige Grammatik- oder Syntaxfehler enthalten und von Adressen stammen, die Dienstleisterunternehmen zuzuordnen sind und nicht der Domain eines bestimmten Unternehmens angehören. Im letzteren Fall Klicken Sie niemals auf die Links, sondern suchen Sie nach genaueren Informationen zum Unternehmen und vermeiden Sie die Angabe Ihrer Bankdaten!
Tatsächlich ist es wichtig, dass Sie Ihre Zugangsdaten zum Online-Banking oder Ihre Kartendaten (z. B. PIN, CVV-Code) niemals an Dritte weitergeben.
Polizeieinsatz EMMA 6
Gleich Anfang Dezember 2020 veröffentlichten die Polizeikräfte von 26 europäischen Ländern und Europol die Ergebnisse von „EMMA 6“ (European Money Mule Action), also einem weltweiten Einsatz gegen die Systeme von Geld Maultier. Zwischen September und November 2020 wurde die Operation „EMMA 6“ zum sechsten Mal in Folge mit Unterstützung der EBF (European Banking Federation), FINTRAIL, INTERPOL und Western Union durchgeführt. Als Ergebnis 4.031 Geld Maultier Sie wurden zusammen mit 227 Personalvermittlern identifiziert und weltweit 422 Personen festgenommen. Während der Operation wurden 1.529 strafrechtliche Ermittlungen eingeleitet. Mit der Unterstützung des Privatsektors, darunter mehr als 500 Banken und Finanzinstitute, wurden 4.942 betrügerische Transaktionen durchgeführt Geld Maultier, wodurch ein Gesamtschaden von rund 33,5 Millionen Euro vermieden wurde. Darüber hinaus starteten Europol und die Strafverfolgungsbehörden verschiedener europäischer Länder erneut Ende 2020 gemeinsam mit CERTFin und anderen internationalen Partnern und Finanzinstitutionen die Kampagne mit dem Hashtag #DontBeaMule, um das Bewusstsein der Bürger für die Risiken zu schärfen Geldmulden. Ziel der auf nationaler Ebene von den zuständigen Behörden geförderten Initiative ist es, Informationen darüber bereitzustellen, wie Kriminelle vorgehen, wie man sich schützen kann und was zu tun ist, wenn man involviert ist.
Zusammenfassend, a Geld Maultier (Money Mule) ist eine Person, die von einem Dritten erhaltenes Geld (digital oder in bar) an andere weiterleitet und dafür eine Provision erhält. Mach das Geld Maultier Es ist nicht nur illegal, sondern hilft auch organisierten Kriminalitätsgruppen, illegale Erträge ins Ausland zu waschen und zu transferieren. Geldwäsche ist ein Verbrechen. Leichtes Geld ist immer gefährlich.
Hier erfahren Sie, was Sie tun können, wenn Sie glauben, dass Sie in einen Plan zum Grübeln über Geld verwickelt waren:
1) die Überweisung des Geldes sofort einstellen;
2) benachrichtigen Sie Ihre Bank oder Ihren Zahlungskartenanbieter;
3) Informieren Sie die Staatspolizei.
Die Moral? Wenn es zu schön klingt, um wahr zu sein, ist es das wahrscheinlich nicht!
NÜTZLICHE LINKS:
https://www.poliziadistato.it/
https://www.europol.europa.eu/
https://www.eurojust.europa.eu/
https://www.fbi.gov/ https://www.consumer.ftc.gov/features/scam-alerts
https://www.facebook.com/commissariatodips/videos/656423557852662/
